Panduan Kepatuhan Casino Online

Panduan Kepatuhan Casino Online | Casino Online |Judi Casino

Panduan Kepatuhan Casino Online

Panduan Kepatuhan Casino Online – Operator perjudian harus mematuhi undang-undang dan peraturan yang ditujukan untuk memerangi pencucian uang dan pendanaan teroris. Kepatuhan terhadap persyaratan tersebut sangat penting untuk Casino Online, yang aktivitasnya membawa risiko tambahan.

Program Kepatuhan Anti Pencucian Uang

Casino online diharuskan untuk mengembangkan program kepatuhan mereka sendiri yang berisi prosedur untuk mendeteksi, menganalisis, dan melaporkan pelanggaran yang terkait dengan pencucian uang dan upaya penipuan. Tidak ada rezim kepatuhan universal, jadi setiap casino online harus mengembangkannya secara independen sesuai dengan spesifikasi bisnis mereka.

Memeriksa integritas para pemain

Sebelum mengizinkan pengguna untuk berjudi, Casino Online harus memeriksa integritasnya dengan menilai tingkat bahaya yang mereka timbulkan dalam hal pencucian uang dan pendanaan teroris. Format cek tersebut berbeda di setiap negara. Beberapa regulator, seperti yang ada di Inggris, memerlukan verifikasi biometrik pemain online, dan di Jerman terkadang diperlukan identifikasi video. Secara umum, ada dua tingkat due diligence.

1. Uji Tuntas Pelanggan (CDD)

Termasuk mengumpulkan informasi dasar pelanggan (nama, alamat dan tanggal lahir) dan memverifikasinya terhadap sumber terpercaya. Casino online juga harus menyaring pengguna (atau “pemain”) terhadap PEP – individu yang termasuk dalam sanksi dan daftar hitam, serta liputan media negatif.

2. Deep Due Diligence (EDD)

Uji tuntas yang lebih kompleks yang dilakukan ketika ada kemungkinan besar seorang pemain terlibat dalam pencucian uang. Namun, casino online hampir selalu diharuskan untuk melakukan uji tuntas mengingat tingginya risiko pencucian uang di area ini.

Uji tuntas yang mendalam mencakup pemeriksaan dokumen sumber, termasuk kartu debit/kredit, laporan mutasi bank, rekening tabungan, cek gaji terakhir, dll. Casino secara independen menentukan jenis dokumen apa tentang sumber dana yang diterimanya.

Bagaimana Anda bisa mengurangi jumlah kesalahan?

Latih staf

Jika karyawan perusahaan tidak mengetahui tanda-tanda pencucian uang dengan cukup jelas, bahkan alat pengenalan otomatis tidak akan membantu Anda. Oleh karena itu, casino online harus memberikan pelatihan yang diperlukan kepada petugas kepatuhan mereka, termasuk kursus penyegaran tahunan. Staf juga harus mengetahui persyaratan umum (seperti dokumentasi pendapatan) serta tingkat risiko yang diizinkan untuk diterima oleh casino mereka.

Memperkenalkan pelaporan

Untuk mencegah kegiatan ilegal, operator diwajibkan untuk melaporkan kasus pencucian uang dan pendanaan teroris yang diketahui dan dicurigai. Selain itu, operator harus menyadari bahwa tidak ada jumlah minimum untuk melaporkan kegiatan ini.

Mekanisme untuk mengidentifikasi perilaku pemain yang bermasalah

Aspek penting dari perjudian yang bertanggung jawab adalah kemampuan untuk menghentikan perilaku destruktif sebelum menyebabkan kerugian serius bagi pemain. Oleh karena itu, casino online harus memperhatikan tanda-tanda peringatan. Ini melibatkan pengenalan tiga mekanisme untuk mengidentifikasi kecanduan judi.

1. Identifikasi orang-orang yang dikecualikan sendiri

Saat mendaftarkan pemain baru, casino online harus memeriksa apakah nama mereka ada dalam daftar pengecualian diri. Jika orang tersebut diidentifikasi, casino harus melarang pendaftaran mereka. Daftar pengecualian diri dapat disusun oleh casino tertentu atau bagian dari program pengecualian diri nasional yang lebih luas.

2. Pemantauan konstan untuk tanda-tanda kecanduan judi

Mengidentifikasi tanda-tanda kecanduan judi adalah proses berkelanjutan yang tidak berhenti sepanjang siklus hidup klien. Tanda-tanda kecanduan bisa datang dalam berbagai situasi, termasuk kehilangan pemain yang terus-menerus, taruhan tinggi, atau pola perjudian yang sering berubah. Jika tanda-tanda kecanduan terdeteksi, Casino Online harus membatasi akses pemain yang terpengaruh ke layanan mereka dan, idealnya, merujuknya ke organisasi yang memberikan bantuan yang sesuai.

3. Verifikasi sumber dana

Saat memeriksa sumber dana / kekayaan untuk kepatuhan dengan undang-undang anti pencucian uang, casino harus menganalisis apakah perilaku pemain menunjukkan kecanduan judi.